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8 / 2013
KURS
MARKT & MAKLER
Neuer Downloadservice
Der Arbeitskreis Beratungsprozesse weitet sein Angebot zur Unterstützung von Maklern im Gewerbegeschäft
aus. Er bietet jetzt auch
Risikoanalysebögen zur Haftpflichtversicherung
für Handel, Handwerk und Bürobe-
triebe zum Download an.
G
ewerbliche Versicherungen liegen bei Maklern im
Trend.Viele wollen ihreAktivitäten in diesem Segment
ausweiten. Gerade aber die Beratung von Gewerbe-
kunden stellt hohe Ansprüche an die Beratungsqualität. Und
die beginnt bereits bei der Erhebung des Risikos.
Der Arbeitskreis Beratungsprozesse unterstützt Makler in
der Beratung von Handels-, Handwerks- und Bürobetrieben.
Dafür stellte er neben branchenübergreifenden Arbeitshil-
fen für die Beratung von Gewerbebetrieben bereits 2011
Risikoanalysebögen zur Inhalts- und Glasversicherung vor.
Jetzt wird das Angebot mit Analysebögen für die betriebliche
Haftpflichtversicherung erweitert.
Die systematische Risikoanalyse auf Basis der Empfehlungen
des Arbeitskreises hilft Maklern, die richtigen und wichtigen
Fragen zu stellen, mit denen das Risiko adäquat eingeschätzt
werden kann. Gleichzeitig liefert sie Hinweise zur Risiko-
prävention. Nützlich sind auch die praxisorientierten Erläu-
terungen und Tipps, die insbesondere Maklern das Leben
erleichtern und sie vor den Konsequenzen einer möglichen
Falschberatung schützen.
Diese Unterlagen können und sollen eine qualifizierte Be-
ratung allerdings nicht ersetzen. Sie sind vielmehr ein pass-
genaues Werkzeug, mit dem die Risikosituation, Wünsche
und Bedürfnisse von Gewerbekunden systematisch heraus-
gearbeitet und dokumentiert werden.
An den neuenAnalysebögen für die gewerbliche Haftpflicht-
versicherung im Handel, Handwerk und in Bürobetrieben
haben Experten aus Versicherungsunternehmen ebenso mit-
gearbeitet wie Makler, ihre Verbände und Verbünde. Dazu
Ralph Meeners, Abteilungsleiter Schadenversicherung bei
der CHARTA AG: „Als Leiter der Arbeitsgruppe Gewerbe
im Arbeitskreis Beratungsprozesse freue ich mich über das
Ergebnis. Es zahlt sich eben aus, dass hier ausschließlich
erfahrene Praktiker zusammenarbeiten. Vermittler schlagen
mit unseren Beratungshilfen gleich zwei Fliegen mit einer
Klappe: Sie können ihre Beratungsqualität deutlich steigern
und gleichzeitig Haftungsrisiken minimieren.“
Meeners weist allerdings darauf hin, dass vor Einsatz der
Risikoanalysebögen die Kundenbasisdaten erhoben werden
sollten, denn diese werden in der Analyse nicht nochmals
abgefragt. Auch für die Ermittlung der Basisdaten gibt es
entsprechende Arbeitshilfen.
Der Arbeitskreis stellt Vermittlern auf seiner Internetseite alle
Unterlagen zur Risikoanalyse für Gewerbebetriebe kostenlos
zum Download bereit. Empfehlungen für die Erstinforma-
tion, den Maklervertrag sowie Hilfen zum Beratungsproto-
koll ergänzen das Serviceangebot. Alle Unterlagen können
problemlos adaptiert und mit dem individuellenMaklerlogo
versehen werden.
Der Link zum Download lautet:
Jung, DMS & Cie.
Digital unterschreiben
Seit 2010 bietet Jung, DMS & Cie. als einer der größten Makler-
pools in Europa seinen Partnern den JDC VersicherungsLotsen als
innovative Dienstleistung an. Damit können Vermittler Ihre Kun-
den professionell mit hoher Informations- und Analysequalität im
Versicherungsbereich informieren und beraten und benötigen
dafür nur noch ein einziges Programm. Nun hat Jung, DMS & Cie.
das Service-Angebot im Versicherungsbereich ausgeweitet: Für
alle Nutzer des JDC VersicherungsLotsen wurde der AntragsLotse
freigeschaltet. Damit können Anträge für das Lebens- und Kran-
kenversicherungsgeschäft über Android-Smartphones, iPhones
oder über ein beliebiges Tablet elektronisch unterschrieben wer-
den. Dabei wurde besonderer Wert darauf gelegt, den Prozess bis
zum Abschluss ohne Medienbruch vollelektronisch durchzufüh-
ren. Auch datenschutzrechtlich geht der AntragsLotse innovati-
ve Wege: Die Unterschrift des Kunden wird innerhalb des Doku-
mentes verschlüsselt und kann nur im Streitfall nach gerichtlicher
Anordnung wieder entschlüsselt werden, um den Unterzeichner
zweifelsfrei nachzuweisen. Der Schlüssel dazu wird von einem
Notar verwahrt. Die Übermittlung des Antrags an die Gesellschaf-
ten erfolgt über eine verschlüsselte Verbindung. Durch den JDC
AntragsLotsen wird der Beratungsprozess schnell, schlank und ef-
fizient, sämtliche Antragsprozesse werden beschleunigt. Mit dem
JDC AntragsLotsen verringert sich überdies der Verwaltungsauf-
wand. Als Nutzer des JDC VersicherungsLotsen sind Services des
JDC AntragsLotsen kostenfrei und in der gewohnten JDC Kunden-
verwaltung im Beraterportal World of Finance integriert.
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